Actualités patrimoniales
Analyses de marché, points fiscaux, réglementation et réflexions patrimoniales — pour les dirigeants et les familles qui souhaitent comprendre l'environnement dans lequel leur patrimoine évolue.
Profil investisseur : ce qu'un questionnaire doit vraiment mesurer
Connaissance, expérience, horizon : les trois réponses qui pèsent plus que toutes les autres. Pourquoi l'appétit déclaré pour le risque ne suffit jamais à construire un profil.
Lire l'analyse → RéglementationAssurance-vie : la durabilité, une question qu'on doit vous poser
Depuis 2022, vos préférences de durabilité font partie du conseil en assurance-vie, et l'ACPR l'a précisé fin 2025. Les trois questions à connaître, expliquées sans jargon.
Lire l'analyse → MarchésQue détient réellement votre fonds euros ?
L'étude ACPR fin 2025 : collecte record en assurance-vie, 2 819 milliards d'euros de placements, part des obligations les mieux notées divisée par deux. Ce que cela change pour les détenteurs de fonds euros.
Lire l'analyse → MarchésMéga-IPO 2026 : la discipline face au vertige
SpaceX cotée, OpenAI et Anthropic en approche : la plus grande vague d'introductions en bourse de l'histoire. Ce que ces valorisations vertigineuses rappellent sur la méthode et l'allocation patrimoniale.
Lire l'analyse → FiscalitéCSG 2026 : ce qui change pour vos placements
La LFSS 2026 relève la CSG de 9,2 % à 10,6 % sur certains revenus du capital. Flat tax à 31,4 %, assurance-vie épargnée — ce que ça change concrètement pour les épargnants et investisseurs.
Lire l'analyse → StratégieAvant de conseiller, il faut comprendre
L'approche globale — celle que pratiquent les grandes maisons patrimoniales — commence par un diagnostic complet avant toute préconisation. Situation civile, professionnelle, fiscale : la méthode.
Lire l'analyse → Marchés763 milliards d'euros qui ne travaillent pas
Le rapport de la Banque de France T4 2025 révèle 763 milliards sur des comptes courants non rémunérés. Analyse et implications patrimoniales concrètes.
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